"金陵杯"法律服务产品大赛一等奖作品

跨境交易,先查再签

秒级筛查制裁名单,自动监控状态变更,一键导出合规凭证

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已接入数据源
建议保留8 类
中国不可靠实体清单 中国出口管制管控名单 OFAC SDN 名单 OFAC 非SDN 名单 联合国安理会制裁名单 BIS 实体清单 BIS 军事最终用户清单 BIS 未经核实清单
按连接点决定6 类
欧盟制裁名单(EU) 英国制裁名单(UK) 日本资产冻结名单(MOF) 澳大利亚综合制裁名单(DFAT) 加拿大综合制裁名单(SEMA) 瑞士综合制裁名单(SECO)
已接入 14 类名单,默认全部参与筛查;点任意一项可取消/恢复,仅影响本次筛查,凭证将如实记录。 需要专业判断?咨询合规评估
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核验历史筛查结果与人工核验结论单的真实性
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含 1 次核验与 1 份结论单 · 预计 1 个工作日完成
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初筛与各项自查工具免费;完成后可凭单号自助查询结果
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风险动态监控:将高风险客户加入列表,状态异动实时提醒。
一键导出报告:生成专业的核验结论单(PDF),作为交易凭证。
为什么要用高级筛选?
一、为什么只筛名称还不够?

美国财政部 OFAC 的执法口径是:合规筛查不能只比对名称,还应比对国别/地址、BIC(银行 SWIFT 码)等要素;船舶另需比对 IMO 号。只筛名称、漏筛要素,可能被监管认定为「合规缺陷」并处罚。真实案例:

  • Payoneer(2021,和解 $140 万):被认定未筛查 BIC 码。
  • 德意志银行美国分行(2020):被要求筛查 SWIFT BIC 号。
  • 某旅行险公司(2020):因未筛查国别/地理位置被罚。
二、怎么用?

两个字段均为可选,不填也能筛查;填得越全,模糊结果越可靠:

  • 国别 / 地区:中文、英文或 ISO 两位码均可(如「俄罗斯」/「Russia」/「RU」)。与名单条目注册国一致时,可提升置信度。
  • BIC / SWIFT 码:查银行时填(如 ABCDCNBJ)。命中名单条目的 BIC 时,可进一步提升置信度。
  • IMO 号:船舶不在本页筛查范围。请到「船舶 / 货代核查」按 IMO 号查,IMO 精确命中直接判红牌。
一句话:填要素不是为了「更严格」,而是为了「更准」——既降低误报,也能在应对银行 KYC / 监管审计时留下更完整的尽调依据。
筛查范围怎么选?
一、名单分两类看

这 14 类清单不是平行的。一类无论你做什么都建议保留;另一类看这笔交易与哪个法域有连接点。

二、带「建议保留」标记的 8 类,不建议取消
  • 美国 OFAC SDN / 非 SDN 名单:SDN 体系有域外效力,涉美元结算、美国主体或美国原产成分的交易都可能被「管到」。
  • 美国 BIS 实体清单 / MEU / UVL:判断依据是物项里有没有美国原产成分或技术,与你在哪个国家交易无关。
  • 联合国安理会制裁名单:中国作为联合国会员国的执行义务。
  • 中国出口管制管控名单 / 不可靠实体清单:你在境内必须遵守的主场规则。
三、其余 6 类按连接点决定

欧盟、英国、日本、澳大利亚、加拿大、瑞士。这笔交易出现下列情形时,才建议勾上对应名单:

  • 货物或服务进入该国市场,或经该国转口;
  • 交易对手、收款银行、船舶船东或资产在该国;
  • 合同适用该国法律,或以该国货币计价结算。
不确定就保持全选。「默认全选」不是让你多查,而是让绿牌的含义保持完整——绿牌代表这 14 类都查过了。取消任何一项,核验结论单都会如实记录未覆盖的范围。