"金陵杯"法律服务产品大赛一等奖作品

跨境交易,先查再签

秒级筛查制裁名单,自动监控状态变更,一键导出合规凭证

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中国不可靠实体清单 中国出口管制管控名单 OFAC SDN 名单 OFAC 非SDN 名单 联合国安理会制裁名单 BIS 实体清单 BIS 军事最终用户清单 BIS 未经核实清单 欧盟制裁名单(EU) 英国制裁名单(UK)
点击带勾选框的名单可取消/恢复,仅影响本次筛查,凭证将如实记录。 需要专业判断?咨询合规评估
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为什么要用高级筛选?
一、为什么只筛名称还不够?

美国财政部 OFAC 的执法口径是:合规筛查不能只比对名称,还应比对国别/地址、BIC(银行 SWIFT 码)、IMO(船舶号)等要素。只筛名称、漏筛要素,可能被监管认定为「合规缺陷」并处罚。真实案例:

  • Payoneer(2021,和解 $140 万):被认定未筛查 BIC 码。
  • 德意志银行美国分行(2020):被要求筛查 SWIFT BIC 号。
  • 某旅行险公司(2020):因未筛查国别/地理位置被罚。
二、怎么用?

三个字段均为可选,不填也能筛查;填得越全,模糊结果越可靠:

  • 国别 / 地区:中文、英文或 ISO 两位码均可(如「俄罗斯」/「Russia」/「RU」)。与名单条目注册国一致时,置信度 +10%。
  • BIC / SWIFT 码:查银行时填(如 GAZPRUMM)。命中名单条目的 BIC 时,置信度 +15%。
  • IMO 号:查船舶时填(如 7406784)。IMO 是船舶唯一标识,精确命中直接判红牌。
一句话:填要素不是为了「更严格」,而是为了「更准」——既降低误报,也能在应对银行 KYC / 监管审计时留下更完整的尽调依据。